Urząd ds. Gier Hazardowych na Curaçao (CGA) opublikował wytyczne dotyczące kryptowalut dla operatorów gier hazardowych online

Nowe zasady dotyczące kryptowalut w działalności hazardowej

Wytyczne obejmują wszelką działalność związaną z kryptowalutami prowadzoną przez licencjonowanych operatorów. Obejmuje to wpłaty, zakłady, wypłaty, wykorzystanie środków w kasie oraz wszelkie spółki grupy wspierające działalność hazardową. CGA klasyfikuje kryptowaluty jako aktywa wysokiego ryzyka. Z tego powodu operatorzy muszą udoskonalić systemy monitorowania i przeprowadzać bardziej rygorystyczne kontrole ryzyka w odniesieniu do akceptowanych przez siebie aktywów cyfrowych.

Organ regulacyjny preferuje również stablecoiny zabezpieczone walutami fiducjarnymi zamiast bardziej zmiennych kryptowalut. Zmiany te sprawiają, że działalność związana z kryptowalutami jest bardziej zgodna z przepisami Curacao dotyczącymi przeciwdziałania praniu pieniędzy (AML) oraz finansowaniu terroryzmu.

Ograniczenia dotyczące działalności operatorów

CGA ustaliła również jasne ograniczenia dotyczące usług związanych z kryptowalutami. Licencjonowani operatorzy nie mogą pełnić funkcji giełd kryptowalutowych, podmiotów obsługujących płatności ani dostawców portfeli. Nie mogą również oferować usług handlu, wymiany ani przechowywania kryptowalut poza zakresem zwykłych transakcji hazardowych.

Niektóre działania są całkowicie zabronione, w tym:

• Środki pochodzące z portfeli objętych sankcjami

• Środki powiązane z serwisami mieszającymi kryptowaluty

• Aktywa typu „wrapped” lub „bridged” o niejasnym pochodzeniu

• Portfele osobiste należące do pracowników lub właścicieli firmy

Gracze nie mogą również wysyłać środków między sobą w ramach platform kasynowych.

Zaostrzone zasady monitorowania i zgodności

Operatorzy muszą teraz korzystać z narzędzi do śledzenia łańcucha bloków, aby monitorować, skąd pochodzą środki i dokąd trafiają. Adresy portfeli muszą być sprawdzane podczas wpłaty środków oraz ponownie przed ich wypłatą.

W przypadku regulowanych dostawców kryptowalut obowiązuje zasada FATF Travel Rule: dostawcy regulowanych kryptowalut muszą podczas przeprowadzania transakcji przekazywać informacje o nadawcy i odbiorcy, zgodnie z wymogami organów regulacyjnych. Operator ponosi odpowiedzialność nawet w przypadku korzystania z usług stron trzecich.

Zasady dotyczące monet zapewniających prywatność i DeFi

CGA zawiera również informacje na temat niektórych rodzajów kryptowalut. Kryptowaluty zapewniające prywatność, takie jak Monero, Zcash, Dash i Litecoin MWEB, wymagają starannej oceny. Z kryptowalutami typu „meme” wiążą się pewne ryzyka, takie jak zmienność, płynność i zarządzanie, które należy wziąć pod uwagę.

Portfele hostowane samodzielnie oraz platformy DeFi są nadal dozwolone, jednak operatorzy muszą potwierdzić własność portfela i w razie potrzeby przeprowadzać dodatkowe kontrole. Można również korzystać z portfeli zbiorczych, o ile transakcje nadal można przypisać do poszczególnych użytkowników.

Harmonogram wdrażania przepisów do 2027 r.

Niektóre ograniczenia, takie jak zakazy dotyczące serwisów mieszających (mixerów) i niektórych portfeli, już obowiązują. Do września 2026 r. operatorzy muszą przedłożyć pełną politykę dotyczącą kryptowalut oraz plan wdrożenia. Do grudnia 2026 r. muszą zakończyć kontrole ryzyka, szkolenia personelu oraz procesy weryfikacji portfeli.

Do czerwca 2027 r. wymagana jest pełna zgodność z przepisami. Obejmuje to oddzielne portfele graczy, narzędzia do monitorowania łańcucha bloków oraz kompleksowe systemy śledzenia transakcji. Przesłanie CGA jest takie, że kryptowaluty mogą nadal być wykorzystywane w licencjonowanej branży hazardowej, ale wyłącznie pod znacznie ściślejszą kontrolą, przy wzmożonym monitorowaniu oraz przy pełnej zgodności ze standardami dotyczącymi ryzyka i przejrzystości.