Irlandia przedstawia plan walki z przestępczością finansową w branży hazardowej

Wzrasta ryzyko związane z hazardem

Rząd irlandzki opublikował nową ocenę ryzyka związanego z przestępczością finansową. Opublikował również 30-punktowy plan działania obejmujący kilka sektorów. Bukmacherzy działający zdalnie zostali obecnie sklasyfikowani jako podmioty stwarzające znaczne ryzyko prania brudnych pieniędzy. Prywatne kluby hazardowe również zostały przeniesione do tej samej grupy podwyższonego ryzyka.

Stanowi to zmianę w stosunku do wcześniejszych ocen sporządzonych w latach 2018 i 2019. Minister finansów Simon Harris stwierdził, że przestępcy stają się coraz bardziej wykwalifikowani. Wykorzystują nowe technologie i działają ponad granicami, co utrudnia wykrywanie przestępstw finansowych.

Organ regulacyjny zyskuje większe uprawnienia

W ramach nowego planu większą rolę odegra Irlandzki Urząd Regulacji Hazardu. Organ ten został utworzony w marcu 2025 r. i będzie nadzorował więcej obszarów sektora hazardowego. Planowanych jest kilka nowych środków:

• Licencje dla prywatnych klubów hazardowych

• Wzmocnione kontrole w zakresie przeciwdziałania praniu pieniędzy

• Nowe zasady dotyczące funduszy kryptowalutowych

• Systemy płatności w obiegu zamkniętym

Bardziej rygorystyczne przepisy dotyczące kryptowalut i płatności

Rząd zwrócił uwagę na kryptowaluty jako źródło rosnących obaw. Urzędnicy chcą, aby firmy hazardowe przeprowadzały więcej kontroli w momencie, gdy użytkownicy wpłacają aktywa cyfrowe. Organ regulacyjny pomoże w opracowaniu standardów dotyczących tych kontroli.

W systemie zamkniętym użytkownicy muszą wypłacać pieniądze na to samo konto, z którego dokonywali wpłat. Urzędnicy uważają, że dzięki temu łatwiej będzie wykrywać podejrzane działania. Tymczasem kasyna wyposażone w automaty do gier mogą podlegać ściślejszemu nadzorowi — choć pełne szczegóły nie zostały jeszcze ujawnione.

Hazard online i stacjonarny narażony na ryzyko

W wyniku oceny zidentyfikowano zagrożenia na całym rynku hazardowym. Transakcje gotówkowe nadal budzą obawy, ponieważ trudniej je śledzić. Urzędnicy uważają, że może to zwiększyć ryzyko prania brudnych pieniędzy w lokalach stacjonarnych.

Każdego dnia odbywa się ogromna liczba transakcji — co stwarza więcej okazji do niezauważalnego prowadzenia nielegalnej działalności. Dane rządowe z 2023 r. pokazują skalę tego sektora. Bukmacherzy detaliczni wygenerowali około 2,4 mld euro przychodów. Kasyna internetowe wygenerowały około 2,6 mld euro.

Budowa silniejszego systemu

Plan działania zakłada ściślejszą współpracę między kilkoma organami publicznymi. Policja, organy podatkowe, bank centralny, organy regulacyjne i departamenty rządowe będą współpracować w celu wdrożenia reform.

W związku z tym oczekuje się, że GRAI stanie się głównym organem regulacyjnym dla wszystkich sektorów hazardowych. W nadchodzących miesiącach spodziewane są dalsze konsultacje i nowe przepisy. Na razie Irlandia podejmuje kroki w celu wzmocnienia nadzoru — i utrudnienia przestępczości finansowej wejścia do branży hazardowej.